如何投資虛擬貨幣?交易比特幣的兩大途徑

如何投資虛擬貨幣?交易比特幣的兩大途徑
如何投資虛擬貨幣?交易比特幣的兩大途徑

金融交易世界五光十色,除了傳統金融產品外,虛擬貨幣 (Cryptocurrency),又稱加密貨幣對投資者的吸引力愈來愈大。自比特幣 (Bitcoin) 面世以來,市面上開始出現不少相類近的產品;虛擬貨幣由一開始的備受懷疑,直到今天受到投資者的追捧。不過,投資交易講究的向來都是「運籌帷幄決勝千里」,也只有多了解產品特色才能從中獲利。

虛擬貨幣看似新派玩意,其實它的始祖比特幣早於2009年便在市場中出現,但這種新興貨幣當時仍得不到大眾信任,比特幣隨後亦需花上四年時間才有機會正式登上交易檯面。由2013 年 4 月至 2016 年 4 月,整個加密貨幣市場資本增長了 419%,達到 83 億美元;僅僅兩年後,其市值又增長了9792%,達到8,210億美元。

加密貨幣總市值

圖 1: 加密貨幣總市值(資料來源:CoinMarketCap

由上圖可見,加密貨幣的潛在盈利能力吸引。如果大家想買賣加密貨幣作為投資,可以從兩大途徑入手:1) 虛擬貨幣交易所 或  2) 經紀商。本文將分別討論這兩種交易途徑的優劣之處。

 

1 / 於虛擬貨幣交易所進行交易

虛擬貨幣交易所的運作原理

虛擬貨幣交易所跟普通證券交易所的運作大同小異。操作非常簡單:只要支付所購買產品的全部價值,便能買入。同樣地,如果您想買入1個比特幣,只需進行一次支付1個比特幣的當前市場價值,然後把它存放在您的「加密錢包」內便可。

 

1 步:開立交易帳戶 

市場上的加密貨幣交易所琳瑯滿目,投資者可選擇一個合心意的然後開立帳戶。基於安全理由,交易所會要求用戶驗證電話號碼,也必須設定付款方式。以Coinbase為例,它允許用戶以銀行轉帳、借記卡和電匯等途徑付款。最後,只要通過KYC防止洗黑錢測試,便可以擁有自己的加密貨幣交易帳戶!

 

2 步:開始進行交易

不同交易所的加密貨幣買賣範圍會有所不同。市場上所有正規的加密貨幣交易所都受當地政府嚴格監管,基於地方限制,某些貨幣無法在某些國家╱地區進行交易。在Coinbase,用戶只需根據自己的帳戶類型便可查看購買限制。一般而言,Coinbase上的所有普通客戶都不能交易Civic的以太坊代幣,也就是CVC加密貨幣。

 

3 步:設置加密錢包 

如前所述,所有通過交易所交付的貨幣都會存放在您的加密錢包 (crypto wallet) 內。可別小看這個「加密錢包」,它能保障您的貨幣免受盜竊。加密錢包一般分有「熱錢包」和「冷錢包」。

兩種錢包都屬於用戶自己,唯一差別就是其使用方式。「熱錢包」允許交易者從任何設備裝置上進行訪問,具備「實時」或「線上」特點,完美配合加密貨幣市場高流通量交易的特性;唯一缺點就是非常容易成為駭客盜竊的目標。

相反,「冷錢包」(亦稱為「離線錢包」或「斷網錢包」)則無法進行線上訪問,並要求用戶把貨幣存放到硬件設備(如 U 盤)上。「冷錢包」的主要優勢是避免駭客打擾,但用戶也有可能面臨物理方面的安全風險(如遺失電腦或損壞等問題)。

在獲得自己的加密錢包後,用戶將獲分配兩把鑰匙:分別是「私鑰」和「公鑰」。「私鑰」用來證明用戶對自己的加密貨幣擁有權,「公鑰」則為方便用戶接受他方的訪問權;簡單而言,「公鑰」就好比錢包的地址或户口號碼。用戶必須妥善保管這兩把鑰匙。

 

交易所買賣虛擬貨幣優點
  • 交易者能進行實際虛擬交易
  • 交易頭寸╱倉位(Position)不含杠杆,風險較小
  • 無須繳交保證金,同時可以無限時持有交易頭寸╱倉位
  • 價值交易的理想之選

 

交易所買賣虛擬貨幣缺點 
  • 存放加密貨幣的相關技術複雜,用戶需要花時間了解
  • 地區監管問題導致某些貨幣交易受限制
  • 存款額受限制,不能交易更大金額的加密貨幣
  • 維護交易帳戶成本高昂

 

2 / 通過經紀商用 CFD 交易虛擬貨幣 

通過經紀商買賣虛擬貨幣,也就是利用線上平台進行虛擬貨幣 CFD (差價合約) 交易。CFD為現時金融界中最為流行的金融衍生工具,適用於任何無須實體交付的投資交易產品。其操作相當簡單,CFD交易只需交易者開立合約買賣就成事。舉例說:投資者可以透過差價合約用以太幣(Ethereum)買入比特幣,而無須實際擁有任何一個貨幣;進行加密貨幣的CFD交易時,投資者只要對貨幣價格走勢投機便可,從中利用價格升跌賺取盈利。

 

買賣虛擬貨幣CFD的程序

這比一切投資方式還要簡單:選擇值得您信賴的CFD 經紀商開設交易賬戶,然後存入資金,便可立即進行交易。

 

1 步:創建交易帳戶

任何新用戶只需提供一個有效的電郵地址和手機號碼,便可向經紀商網上申請開戶。在輸入所需資料後,再按指示輸入驗證碼,即可成功開立賬戶。最後,也就是最重要的步驟 — 在您的帳戶存入交易款項。

 

2 步:開始進行交易

在開立交易賬戶後,用戶便可輕鬆進行虛擬貨幣買賣。在ZFX上,投資者可以進行比特幣(BTC)萊特幣(LTC)以太幣(ETH)的買賣交易,而無需實際擁有它們,也就是說,您永遠無須使用「加密錢包」,省去一堆麻煩,全心全意專注於交易買賣。

如果投資者有意進行加密貨幣CFD交易,當中將涉及更多交易技巧。與外匯交易相類似,投資者需要學懂閱讀圖表,以及瞭解各種技術指標的使用方式。

 

虛擬貨幣 CFD 的優點 
  • 帳戶設置簡單方便,驗證過程快速利落
  • 利用杠杆特色產生更豐厚利潤
  • 提供多個技術指標促進盈利交易
  • 受權威金融機構監管,保證交易過程公平公正
  • 高市場流動性,平倉交易頭寸速度高
  • 交易過程不受區塊鏈限制,迅速完成交付,獲得最讓人滿意的交易頭寸。

 

虛擬貨幣 CFD 的缺點 
  • 包含杠杆效應,交易過程帶有一定風險(請放心,平台提供止損設置完美解決這個問題)
  • 一旦經紀商操作不良,便會造成各種虧損
  • 遇上無良或無牌經紀商進行不道德交易,不惜犧牲客戶利益,從中操控價格為自己牟利

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風險提示:以上內容僅供參考,不代表ZFX立場,ZFX不承擔根據本文所進行任何買賣操作而導致的任何形式損失。請堅定自己的思路,做好相應風險控制。

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