如何投资虚拟货币?交易比特币的两大途径

如何投资虚拟货币?交易比特币的两大途径
如何投资虚拟货币?交易比特币的两大途径

金融交易世界五光十色,除了传统金融产品外,虚拟货币 (Cryptocurrency),又称加密货币对投资者的吸引力愈来愈大。自比特币 (Bitcoin) 面世以来,市面上开始出现不少相类近的产品;虚拟货币由一开始的备受怀疑,直到今天受到投资者的追捧。不过,投资交易讲究的向来都是「运筹帷幄决胜千里」,也只有多了解产品特色才能从中获利。

虚拟货币看似新派玩意,其实它的始祖比特币早于2009年便在市场中出现,但这种新兴货币当时仍得不到大众信任,比特币随后亦需花上四年时间才有机会正式登上交易台面。由2013 4 月至 2016 4 月,整个加密货币市场资本增长了 419%,达到 83 亿美元;仅仅两年后,其市值又增长了9792%,达到8,210亿美元。

加密貨幣總市值

图 1: 加密货币总市值(数据源:CoinMarketCap

由上图可见,加密货币的潜在盈利能力吸引。如果大家想买卖加密货币作为投资,可以从两大途径入手:1) 虚拟货币交易所 或  2) 经纪商。本文将分别讨论这两种交易途径的优劣之处。

 

1 / 在虚拟货币交易所进行交易

 

虚拟货币交易所的运作原理

虚拟货币交易所跟普通证券交易所的运作大同小异。操作非常简单:只要支付所购买产品的全部价值,便能买入。同样地,如果您想买入1个比特币,只需进行一次支付1个比特币的当前市场价值,然后把它存放在您的「加密钱包」内便可。

 

第 1 步:开立交易帐户 

市场上的加密货币交易所琳琅满目,投资者可选择一个合心意的然后开立账户。基于安全理由,交易所会要求用户验证电话号码,也必须设定付款方式。以Coinbase为例,它允许用户以银行转账、借记卡和电汇等途径付款。最后,只要通过KYC防止洗黑钱测试,便可以拥有自己的加密货币交易帐户!

 

第 2 步:开始进行交易

不同交易所的加密货币买卖范围会有所不同。市场上所有正规的加密货币交易所都受当地政府严格监管,基于地方限制,某些货币无法在某些国家╱地区进行交易。在Coinbase,用户只需根据自己的账户类型便可查看购买限制。一般而言,Coinbase上的所有普通客户都不能交易Civic的以太坊代币,也就是CVC加密货币。

 

第 3 步:设置加密钱包 

如前所述,所有通过交易所交付的货币都会存放在您的加密钱包 (crypto wallet) 内。可别小看这个「加密钱包」,它能保障您的货币免受盗窃。加密钱包一般分有「热钱包」和「冷钱包」。

两种钱包都属于用户自己,唯一差别就是其使用方式。「热钱包」允许交易者从任何设备装置上进行访问,具备「实时」或「在线」特点,完美配合加密货币市场高流通量交易的特性;唯一缺点就是非常容易成为黑客盗窃的目标。

相反,「冷钱包」(亦称为「脱机钱包」或「断网钱包」)则无法进行在线访问,并要求用户把货币存放到硬件设备(如 U 盘)上。「冷钱包」的主要优势是避免黑客打扰,但用户也有可能面临物理方面的安全风险(如遗失计算机或损坏等问题)。

在获得自己的加密钱包后,用户将获分配两把钥匙:分别是「私钥」和「公钥」。「私钥」用来证明用户对自己的加密货币拥有权,「公钥」则为方便用户接受他方的访问权;简单而言,「公钥」就好比钱包的地址或户口号码。用户必须妥善保管这两把钥匙。

 

交易所买卖虚拟货币的优点
  • 交易者能进行实际虚拟交易
  • 交易头寸╱仓位(Position)不含杠杆,风险较小
  • 无须缴交保证金,同时可以无限时持有交易头寸/仓位
  • 价值交易的理想之选

 

交易所买卖虚拟货币的缺点
  • 存放加密货币的相关技术复杂,用户需要花时间了解
  • 地区监管问题导致某些货币交易受限制
  • 存款额受限制,不能交易更大金额的加密货币
  • 维护交易账户成本高昂

 

2 / 通过经纪商用 CFD 交易虚拟货币

通过经纪商买卖虚拟货币,也就是利用在线平台进行虚拟货币 CFD (差价合约) 交易。CFD为现时金融界中最为流行的金融衍生工具,适用于任何无须实体交付的投资交易产品。其操作相当简单,CFD交易只需交易者开立合约买卖就成事。举例说:投资者可以透过差价合约用以太币(Ethereum)买入比特币,而无须实际拥有任何一个货币;进行加密货币的CFD交易时,投资者只要对货币价格走势投机便可,从中利用价格升跌赚取盈利。

 

买卖虚拟货币CFD的程序

这比一切投资方式还要简单:选择值得您信赖的CFD 经纪商开设交易账户,然后存入资金,便可立即进行交易。

 

1 步:创建交易账户

任何新用户只需提供一个有效的电邮地址和手机号码,便可向经纪商网上申请开户。在输入所需数据后,再按指示输入验证码,即可成功开立账户。最后,也就是最重要的步骤在您的帐户存入交易款项。

 

2 步:开始进行交易

在开立交易账户后,用户便可轻松进行虚拟货币买卖。在ZFX上,投资者可以进行比特币(BTC)莱特币(LTC)以太币(ETH)的买卖交易,而无需实际拥有它们,也就是说,您永远无须使用「加密钱包」,省去一堆麻烦,全心全意专注于交易买卖。

如果投资者有意进行加密货币CFD交易,当中将涉及更多交易技巧。与外汇交易相类似,投资者需要学懂阅读图表,以及了解各种技术指标的使用方式。

 

虚拟货币 CFD 的优点
  • 账户设置简单方便,验证过程快速利落
  • 利用杠杆特色产生更丰厚利润
  • 提供多个技术指针促进盈利交易
  • 受权威金融机构监管,保证交易过程公平公正
  • 高市场流动性,平仓交易头寸速度高
  • 交易过程不受区块链限制,迅速完成交付,获得最让人满意的交易头寸。

 

虚拟货币CFD 的缺点
  • 包含杠杆效应,交易过程带有一定风险(请放心,平台提供止损设置完美解决这个问题)
  • 一旦经纪商操作不良,便会造成各种亏损
  • 遇上无良或无牌经纪商进行不道德交易,不惜牺牲客户利益,从中操控价格为自己牟利

 


风险提示:以上内容仅供参考,不代表ZFX立场,ZFX不承担根据本文所进行任何买卖操作而导致的任何形式损失。请坚定自己的思路,做好相应风险控制。

ZFX提供在线外汇交易商品交易指数交易股票CFD交易服务。开户最低存款要求只需50美元, 立即开户下载MT4交易平台

qq客服
开立账户